Налоги·Страховые взносы

Калькулятор взносов онлайн расчет ИП и сотрудников

Бесплатный онлайн калькулятор страховых взносов 2026. Рассчитайте фиксированные платежи ИП за себя и взносы с заработной платы сотрудников. Актуальные ставки.

Общий доход ИП за 2026 год. Если пока неизвестен – укажите прогнозный.
Сколько месяцев сотрудник получает зарплату в году

Калькулятор взносов – это универсальный инструмент для расчета обязательных страховых платежей. С его помощью можно быстро узнать размер фиксированных взносов ИП за себя или сумму отчислений с зарплаты сотрудника. В 2026 году правила начисления взносов существенно не изменились, но важно учитывать актуальные ставки и лимиты.

В этой статье мы разберем, какие страховые взносы существуют, как они рассчитываются, и как наш онлайн-калькулятор упрощает эту задачу.

Виды страховых взносов

Обязательные страховые взносы делятся на две большие категории: взносы, которые предприниматель платит за себя, и взносы, которые работодатель удерживает из доходов работников. Для обеих категорий применяются разные ставки и правила расчета.

Фиксированные взносы ИП за себя

Индивидуальные предприниматели обязаны уплачивать фиксированные страховые взносы на обязательное пенсионное (ОПС) и медицинское (ОМС) страхование. С 2023 года эти платежи объединены в один фиксированный взнос.

  • Сумма фиксированного взноса на 2026 год: 57 390 рублей (если ИП проработал весь год).
  • Если доход предпринимателя превысил 300 000 рублей, дополнительно уплачивается 1% от суммы превышения. Величина дополнительного взноса ограничена законодательным максимумом (на 2025 год – 277 571 рубль; актуальное значение на 2026 год уточните на сайте ФНС).

При регистрации или закрытии ИП в середине года взносы рассчитываются пропорционально отработанному времени. Наш калькулятор автоматически делает такой пересчет при указании дат начала / окончания деятельности.

Страховые взносы с зарплаты работников

Работодатели (организации и ИП с наёмными сотрудниками) обязаны начислять страховые взносы на выплаты работникам. В 2026 году для большинства плательщиков действуют следующие ставки:

Вид отчисления В пределах единой базы Свыше базы
На ОПС (пенсионное) 22% 15,1%
На ОМС (медицинское) 5,1% 0%
На ОСС (нетрудоспособность и материнство) 2,9% 0%
Итого 30% 15,1% (только ОПС)

Единая предельная величина базы ежегодно индексируется (на 2025 год – 2 759 000 рублей; на 2026 год уточните в ФНС или СФР).

Дополнительно работодатель уплачивает взносы на страхование от несчастных случаев на производстве (НС и ПЗ). Ставка зависит от класса профессионального риска и устанавливается СФР в диапазоне от 0,2% до 8,5% от выплат.

Примеры расчета

Пример 1. ИП на УСН «Доходы» заработал за 2026 год 850 000 рублей.

  • Фиксированный взнос: 57 390 руб.
  • Дополнительный взнос: (850 000 − 300 000) × 1% = 5 500 руб.
  • Итого к уплате: 57 390 + 5 500 = 62 890 руб.

Пример 2. Зарплата сотрудника – 150 000 руб./мес. (за год 1 800 000 руб., ниже предельной базы). Тариф на травматизм – 0,2%.

  • Ежемесячные взносы (30%): 150 000 × 30% = 45 000 руб.
  • Взносы на травматизм: 150 000 × 0,2% = 300 руб.
  • Общая сумма к уплате за месяц: 45 300 руб.

Наш калькулятор позволяет подставить свои цифры и мгновенно получить результат как для ИП, так и для работодателя.

Частые случаи и нюансы

Неполный месяц деятельности ИП. Если ИП зарегистрировался, например, 15 марта, взносы за март рассчитываются пропорционально дням: фиксированный взнос делится на количество дней в году и умножается на число дней с даты регистрации.

Уменьшение налога на сумму взносов. ИП без сотрудников на УСН «Доходы» может вычесть уплаченные фиксированные взносы из налога (авансовые платежи) – вплоть до обнуления. ИП с работниками и организации – уменьшить налог не более чем на 50% (за счёт взносов и пособий). На режиме «Доходы минус расходы» взносы включаются в расходы.

Платежи через ЕНС. С 2023 года все взносы (кроме травматизма) уплачиваются единым налоговым платежом. Срок уплаты фиксированных взносов – не позднее 28 декабря текущего года, дополнительного взноса – 1 июля следующего года. Взносы на травматизм перечисляются отдельно в СФР.

Воспользуйтесь нашим онлайн-калькулятором, чтобы быстро и точно рассчитать все необходимые суммы. Укажите свой статус (ИП или работодатель), доходы и период деятельности – сервис сделает всё остальное.

Часто задаваемые вопросы

Нужно ли ИП платить взносы, если он не получал доход?
Да, по общему правилу все ИП обязаны уплачивать фиксированные страховые взносы «за себя», независимо от факта получения дохода. Исключение – ИП на НПД (самозанятые) и АУСН, а также случаи, предусмотренные п.7 ст.430 НК РФ (отпуск по уходу за ребенком, служба в армии и т.п.).
Как уменьшить налог по УСН на сумму страховых взносов?
ИП без работников на УСН «Доходы» может уменьшить исчисленный налог на сумму уплаченных фиксированных взносов, вплоть до нуля. ИП с работниками и организации могут уменьшить налог не более чем на 50% (за счёт взносов и пособий). Для объекта «Доходы минус расходы» взносы включаются в расходы.
Какие ставки взносов с зарплаты действуют в 2026 году?
По общему правилу работодатель начисляет 30% в пределах единой предельной базы (на ОПС, ОМС, ОСС), а свыше этой базы – 15,1% на ОПС. Дополнительно уплачиваются взносы на травматизм (от 0,2% в зависимости от класса риска). Рекомендуем уточнять актуальные базы на сайте ФНС.
В какой срок нужно уплатить страховые взносы ИП за себя?
Фиксированные взносы за текущий год (в 2026 году – 57 390 рублей) должны быть уплачены не позднее 28 декабря. Взнос 1% с дохода свыше 300 тыс. руб. уплачивается до 1 июля следующего года. Платежи перечисляются единым налоговым платежом (ЕНП) на счёт в Казначействе.
Как рассчитать взносы за неполный месяц при постановке/снятии с учёта?
Если ИП зарегистрировался или прекратил деятельность не с начала года, взносы считаются пропорционально количеству полных месяцев и календарных дней в неполном месяце. Для этого можно воспользоваться нашим калькулятором – он автоматически делает такой пересчёт.

Похожие калькуляторы и статьи