Как вычесть налог онлайн: калькулятор НДФЛ

Что значит вычесть налог из суммы

Когда вы получаете зарплату, арендную плату или любой другой доход, часть денег уходит в бюджет в виде налога на доходы физических лиц. Вычесть налог – значит определить, сколько именно составит это удержание и сколько вы получите «на руки».

Для большинства россиян речь идёт о НДФЛ – налоге, который работодатель автоматически рассчитывает и перечисляет в налоговую службу. Но бывают ситуации, когда нужно посчитать налог самостоятельно: при аренде, продаже имущества, получении гонораров или подработке.

Основная формула проста:

НДФЛ = Сумма дохода × Ставка налога ÷ 100

Если же вам нужна сумма после вычета, используйте:

Сумма на руки = Сумма дохода − НДФЛ

Рассмотрим на примере. Вы получили премию 80 000 рублей. НДФЛ по ставке 13% составит: 80 000 × 13 ÷ 100 = 10 400 рублей. На руки вы получите: 80 000 − 10 400 = 69 600 рублей.

Ставки НДФЛ в 2026 году

В России действует прогрессивная шкала налогообложения доходов физических лиц. Это означает, что ставка зависит от размера годового дохода.

Для нерезидентов – лиц, которые находятся в России менее 183 дней в году – ставка фиксированная и составляет 30% независимо от суммы дохода. Исключение сделано для отдельных категорий: высококвалифицированные специалисты, беженцы, участники госпрограммы переселения.

Калькулятор НДФЛ онлайн

Для быстрого расчёта налога используйте калькулятор. Он рассчитывает НДФЛ по ставкам 13%, 15% и 30% в зависимости от указанной суммы и статуса плательщика.

Калькулятор выше учитывает актуальные ставки 2026 года. Введите сумму дохода и выберите ставку – система покажет размер налога и сумму, которую вы получите после удержания.

Как рассчитать налог с разных видов дохода

Заработная плата

Работодатель рассчитывает НДФЛ ежемесячно. Если ваша зарплата 70 000 рублей в месяц, годовой доход составляет 840 000 рублей – меньше порога 5 млн, поэтому вся сумма облагается по ставке 13%.

Годовой НДФЛ: 840 000 × 13 ÷ 100 = 109 200 рублей.

Доход свыше 5 млн в год

При зарплате 600 000 рублей в месяц годовой доход составляет 7 200 000 рублей. Превышение над порогом: 7 200 000 − 5 000 000 = 2 200 000 рублей.

Расчёт: 5 000 000 × 13% + 2 200 000 × 15% = 650 000 + 330 000 = 980 000 рублей НДФЛ за год.

Аренда имущества

Если вы сдаёте квартиру, налог с арендной платы рассчитывается по той же формуле. Арендодатель обязан уплатить 13% от полученного дохода самостоятельно. При арендной плате 40 000 рублей в месяц годовой доход – 480 000 рублей. НДФЛ: 480 000 × 13 ÷ 100 = 62 400 рублей.

Продажа имущества

При продаже недвижимости или автомобиля налог рассчитывается с полученного дохода. Однако можно уменьшить налогооблагаемую базу на сумму расходов на покупку или на фиксированный вычет 1 млн рублей для недвижимости и 250 000 рублей для автомобилей.

Например, вы продали квартиру за 3 000 000 рублей, которая была куплена за 2 200 000 рублей. Налогооблагаемый доход: 3 000 000 − 2 200 000 = 800 000 рублей. НДФЛ: 800 000 × 13% = 104 000 рублей.

Вычеты из налогооблагаемой базы

Важно различать два понятия: вычет из суммы дохода и налоговый вычет.

Вычет из налогооблагаемой базы уменьшает ту сумму, с которой рассчитывается налог. Например, стандартный вычет на ребёнка – 1 400 рублей в месяц. Если зарплата 50 000 рублей, налог рассчитывается не с 50 000, а с 48 600 рублей: 48 600 × 13% = 6 318 рублей.

Налоговый вычет – это право вернуть часть уже уплаченного налога. Выделяют несколько видов:

• Имущественный – при покупке жилья, земельного участка, уплате процентов по ипотеке. Максимальная сумма для возврата – 260 000 рублей (13% от 2 млн) + 390 000 рублей (13% от 3 млн ипотечных процентов).
• Социальный – на лечение, обучение, благотворительность, добровольное пенсионное страхование. Лимит – 120 000 рублей в год.
• Инвестиционный – при операциях на индивидуальном инвестиционном счёте. До 52 000 рублей в год.
• Профессиональный – для ИП, нотариусов, адвокатов на подтверждённые расходы.

Частые ошибки при расчёте НДФЛ

Первая ошибка – путать сумму «гросс» и «нет». Зарплата «гросс» – это начисление до удержания налога. Сумма «нет» – то, что приходит на карту. При трудоустройстве уточняйте, какую сумму указывают в договоре.

Вторая ошибка – забывать, что прогрессивная шкала применяется к годовому доходу, а не к ежемесячному. Если в одном месяце вы получили аванс и премию, они суммируются, но ставка определяется совокупным годовым заработком.

Третья ошибка – не учитывать, что некоторые выплаты не облагаются НДФЛ. К ним относятся пособия по беременности и родам, компенсации, материальная помощь в пределах лимитов, доходы от продажи имущества, находившегося в собственности более минимального срока владения.

Информация о ставках актуальна на 2026 год. Для точного расчёта налоговых обязательств рекомендуем обратиться к налоговому консультанту или в ФНС.