Рассчитать НДФЛ онлайн — калькулятор налога с зарплаты 2025

Как пользоваться калькулятором

1. Введите сумму дохода — зарплату до удержания налога (начисленную).
2. Выберите статус — резидент (13/15%) или нерезидент (30%).
3. Укажите вычеты — стандартные на детей, имущественные или социальные (если есть).
4. Получите результат — калькулятор покажет сумму НДФЛ и деньги на руки.
5. Используйте данные — сравните с расчётным листком или спланируйте бюджет.

Результат обновляется при изменении любого параметра. Для расчёта годового налога умножьте месячный доход на 12 и введите итоговую сумму.

Как рассчитывается НДФЛ

Базовая формула

НДФЛ = (Доход − Вычеты) × Ставка
Сумма на руки = Доход − НДФЛ

Пример расчёта для резидента

Зарплата: 80 000 ₽
Вычет на двух детей: 1 400 + 1 400 = 2 800 ₽
Налоговая база: 80 000 − 2 800 = 77 200 ₽
НДФЛ (13%): 77 200 × 0,13 = 10 036 ₽
На руки: 80 000 − 10 036 = 69 964 ₽

Прогрессивная шкала

При годовом доходе свыше 5 млн рублей:

• Первые 5 млн облагаются по 13%
• Сумма сверх 5 млн — по 15%

Пример:
Годовой доход: 6 млн ₽
НДФЛ: 5 000 000 × 0,13 + 1 000 000 × 0,15 = 650 000 + 150 000 = 800 000 ₽

Практические примеры

Ситуация 1: Работник без детей

Ситуация 2: Мать троих детей

Вычеты: 1 400 + 1 400 + 3 000 = 5 800 ₽
Экономия: 754 ₽ в месяц, 9 048 ₽ в год

Ситуация 3: Иностранный специалист

Виды налоговых вычетов

Стандартные вычеты

На детей (до 350 000 ₽ годового дохода):

• 1-й и 2-й ребёнок — 1 400 ₽
• 3-й и следующие — 3 000 ₽
• Ребёнок-инвалид — 12 000 ₽ (родителям) или 6 000 ₽ (опекунам)

На себя (редко):

• Герои СССР/РФ, инвалиды с детства — 3 000 ₽
• Чернобыльцы, инвалиды I–II группы — 500 ₽

Имущественные вычеты

При покупке жилья можно вернуть до 260 000 ₽ (13% от 2 млн ₽) или получать вычет ежемесячно через работодателя. Право даётся один раз в жизни.

Социальные вычеты

Частые ошибки при расчёте

Путают начисленную и чистую зарплату. В объявлениях о работе указывают сумму до налога. На руки получите на 13% меньше.

Забывают про прогрессивную шкалу. При годовом доходе 5,5 млн рублей средняя ставка — 13,9%, а не 13%.

Не учитывают лимит вычетов на детей. С месяца, когда доход превысит 350 000 ₽, вычет перестаёт применяться до конца года.

Применяют вычеты к общему доходу. Стандартные вычеты уменьшают только налоговую базу по зарплате, а не все доходы.

Считают, что нерезиденты имеют право на вычеты. Стандартные, социальные и имущественные вычеты доступны только резидентам РФ.

Когда НДФЛ платить не нужно

Законом установлены доходы, не облагаемые налогом:

• Государственные пособия — по беременности, по безработице, на детей
• Пенсии — страховые, социальные, накопительные
• Алименты — полученные на содержание
• Компенсации — при увольнении в пределах трёхкратного заработка
• Материальная помощь — до 4 000 ₽ в год от работодателя
• Подарки — до 4 000 ₽ в год от организации
• Наследство и дарение — от близких родственников
• Доходы ИП на спецрежимах — УСН, ПСН, НПД (налог на профессиональный доход)

При продаже имущества налог не платится, если владели им более минимального срока (3 или 5 лет в зависимости от ситуации).

Как вернуть излишне уплаченный НДФЛ

Через работодателя

Если обнаружили ошибку в текущем году:

1. Напишите заявление в бухгалтерию
2. Приложите подтверждающие документы (свидетельства о рождении детей, справки)
3. Работодатель пересчитает налог и вернёт переплату с ближайшей зарплаты

Через налоговую

Если год уже закончился:

1. Заполните декларацию 3-НДФЛ в личном кабинете на nalog.ru
2. Приложите документы, подтверждающие право на вычет
3. Подайте заявление на возврат с указанием реквизитов счёта
4. Деньги поступят в течение 4 месяцев (3 месяца проверка + 1 месяц возврат)

Вернуть можно налог за последние 3 года. Например, в 2025 году подают декларации за 2024, 2023 и 2022 годы.

Заключение

Калькулятор НДФЛ помогает быстро узнать сумму на руки и проверить расчёты работодателя. Используйте вычеты — они уменьшают налог на 5–10% ежемесячно. Для точного расчёта годового налога учитывайте прогрессивную шкалу.

Обратите внимание: расчёты носят информационный характер. Итоговая сумма налога зависит от всех доходов за год и применённых вычетов. Для оформления возврата НДФЛ обратитесь в налоговую инспекцию или к бухгалтеру.

Часто задаваемые вопросы

Что ещё может пригодиться после

Мы подобрали калькуляторы, которые помогут вам с разными задачами, связанными с текущей темой.