Рассчитать налог онлайн калькулятор

С 2026 года ставки НДФЛ остаются двухуровневыми: 13% на доход до 2 400 000 рублей в год и 15% на сумму свыше этого порога. Для нерезидентов сохраняется ставка 30%, а для отдельных категорий – пониженные 0–9%. Ручной расчёт занимает время и чреват ошибками: неучтённые вычеты, путаница с базой налогообложения, пропуск льгот. Онлайн-калькулятор решает эту задачу за секунды, учитывая все актуальные параметры.

Какие налоги можно рассчитать онлайн

Инструменты на нашем портале охватывают основные обязательства физических лиц и самозанятых:

• НДФЛ для физических лиц – основной инструмент для проверки удержаний работодателем или расчёта доплаты по декларации 3-НДФЛ.
• Налог на профессиональный доход (НПД) – для самозанятых: 4% при оплате от физлиц, 6% – от юрлиц и ИП.
• Патентная система – расчёт стоимости патента по региону и виду деятельности без привязки к фактическому доходу.
• УСН для ИП – упрощённая система с базовой ставкой 6% на доходы или 15% на разницу «доходы минус расходы».

Как работает калькулятор налогов

Калькулятор выше выполняет полный расчёт НДФЛ с учётом налогового статуса, типа дохода и положенных вычетов. Алгоритм обрабатывает три ключевых параметра:

• Годовой доход в рублях – сумма всех налогооблагаемых поступлений: зарплата, дивиденды, проценты по вкладам свыше установленного лимита (в 2026 году – доход от процентов свыше ключевой ставки ЦБ, умноженной на 1 млн рублей).
• Налоговый статус – резидент РФ (ставка 13/15%) или нерезидент (30%), а также специальные категории: высококвалифицированные специалисты (ВКС) с трудовыми доходами облагаются по ставке 13% независимо от статуса.
• Вычеты – стандартные (1 400 руб. на первого и второго ребёнка, 3 000 руб. на третьего и последующих, 500 руб. для инвалидов и героев), социальные (лечение, обучение – до 120 000 руб. в год), имущественные (продажа жилья с вычетом 1 млн руб. или фактическими расходами).

Результат показывает сумму налога к уплате с разбивкой по ставкам (13% и 15% при превышении порога), эффективную налоговую ставку и экономию от применённых вычетов. Расчёт актуален для доходов, полученных в 2026 году.

Расчёты носят справочный характер. Для подготовки налоговой декларации и уплаты налогов обратитесь к налоговому консультанту или проверьте данные в личном кабинете ФНС.

Формула расчёта НДФЛ и актуальные ставки 2026

База налогообложения определяется как разница между всеми полученными доходами и суммой налоговых вычетов. Формула простая:

Налог к уплате = (Доход − Вычеты) × Ставка

Ставки НДФЛ в 2026 году:

• 13% – базовая ставка для резидентов РФ на доход до 2 400 000 рублей в год.
• 15% – повышенная ставка на сумму годового дохода свыше 2 400 000 рублей (применяется только к превышению).
• 30% – для нерезидентов РФ (кроме трудовых доходов высококвалифицированных специалистов и патентных работников, где действует 13%).
• 35% – на материальную выгоду от экономии на процентах по займам, а также на выигрыши и призов свыше 4 000 рублей.
• 9% – дивиденды нерезидентов (если международный договор не предусматривает иное).

Пример расчёта с применением вычетов

Рассмотрим ситуацию: менеджер с зарплатой 80 000 рублей в месяц, два несовершеннолетних ребёнка, оплатил свою учёбу на 15 000 рублей в год.

Годовой доход: 80 000 × 12 = 960 000 рублей. Стандартные вычеты на детей: (1 400 + 1 400) × 12 = 33 600 рублей. Социальный вычет на обучение: 15 000 рублей (не превышает лимит 120 000). Налоговая база: 960 000 − 33 600 − 15 000 = 911 400 рублей. Налог к уплате: 911 400 × 13% = 118 482 рубля.

Без вычетов налог составил бы 124 800 рублей. Экономия – 6 318 рублей, которую можно вернуть через налоговую декларацию 3-НДФЛ или уведомить работодателя для применения вычета в течение года.

Когда стоит проверить расчёт налога

Даже при корректной работе работодателя существуют ситуации, требующие самостоятельной проверки или дополнительного расчёта:

• Материальная выгода. Беспроцентный заём от работодателя или экономия на процентах по ипотеке облагается НДФЛ по ставке 35%.
• Продажа имущества. Квартиры, машины, земельные участки: нужно учесть вычет 1 млн руб. (для жилья) или 250 тыс. руб. (для прочего имущества), либо фактические расходы на приобретение.
• Доходы за рубежом. Дивиденды, проценты, авторские гонорары от иностранных источников требуют самостоятельного декларирования.
• Смена статуса. Если вы выезжали из РФ на длительный срок или наоборот – вернулись, статус резидента мог измениться, что повлияет на ставку.
• Инвестиционные вычеты. Возврат по ИИС типа А (взнос) или освобождение от налога по ИИС типа Б (доход), а также льгота по долгосрочному владению акциями (ЛДВ).

Точный расчёт налога – основа финансовой дисциплины. Онлайн-калькулятор исключает арифметические ошибки и учитывает все положенные вычеты. Проверьте свои обязательства перед ФНС за несколько минут – это сэкономит время и защитит от штрафов за недоимку.