Рассчитать налог онлайн — калькулятор НДФЛ с зарплаты

Перед получением дохода важно знать, сколько нужно заплатить в бюджет. Калькулятор ниже рассчитает НДФЛ с зарплаты, продажи имущества или других доходов с учётом вычетов. Введите сумму и тип дохода — результат появится мгновенно.

Обновлено:

Параметры дохода Укажите годовую сумму до вычета налога
Налоговые вычеты Стандартный вычет: 1-2 ребёнок — 1 400 ₽/мес, 3+ — 3 000 ₽/мес (до 350 000 ₽ дохода) Дополнительный вычет 12 000 ₽/мес на каждого При покупке жилья — до 2 000 000 ₽ Лечение, обучение — до 120 000 ₽ в год

Как пользоваться калькулятором

  1. Выберите тип дохода: зарплата, продажа имущества, дивиденды, сдача жилья в аренду или другой доход.
  2. Укажите сумму дохода до вычета налога в рублях.
  3. Выберите статус: резидент РФ (находитесь в стране более 183 дней в году) или нерезидент.
  4. Добавьте вычеты (если есть): стандартные, имущественные, социальные — калькулятор автоматически уменьшит налогооблагаемую базу.
  5. Результат: увидите сумму налога к уплате и доход на руки после вычета НДФЛ.

Для точного расчёта при сложных ситуациях (несколько источников дохода, иностранные доходы) обратитесь к налоговому консультанту.

Как производится расчёт НДФЛ

Базовая формула расчёта:

Налог = (Доход − Вычеты) × Ставка

Для доходов до 5 000 000 ₽ в год применяется ставка 13%. С суммы превышения — 15%.

Пример расчёта:

Зарплата 120 000 ₽ в месяц, есть ребёнок (стандартный вычет 1 400 ₽).

  1. Годовой доход: 120 000 × 12 = 1 440 000 ₽
  2. Вычет на ребёнка: 1 400 × 12 = 16 800 ₽ (до достижения дохода 350 000 ₽)
  3. Налогооблагаемая база: 1 440 000 − 16 800 = 1 423 200 ₽
  4. НДФЛ: 1 423 200 × 13% = 185 016 ₽
  5. На руки за год: 1 440 000 − 185 016 = 1 254 984 ₽

При доходе свыше 5 млн ₽ расчёт ведётся в два этапа: первые 5 млн ₽ по ставке 13%, остаток — 15%.

Практические примеры

Налог с зарплаты

Зарплата (месяц)Годовой доходВычетыНДФЛ (год)На руки (месяц)
80 000 ₽960 000 ₽Нет124 800 ₽69 600 ₽
150 000 ₽1 800 000 ₽2 детей229 320 ₽130 890 ₽
500 000 ₽6 000 000 ₽Нет800 000 ₽433 333 ₽

Примечание: для зарплаты 500 000 ₽/мес доход превышает 5 млн ₽, применяется повышенная ставка: (5 000 000 × 13%) + (1 000 000 × 15%) = 650 000 + 150 000 = 800 000 ₽.

Налог с продажи недвижимости

Ситуация: квартира куплена в 2022 за 6 млн ₽, продана в 2025 за 8 млн ₽ (в собственности менее 3 лет).

Два способа расчёта:

  1. С вычетом 1 млн ₽: (8 000 000 − 1 000 000) × 13% = 910 000 ₽
  2. С учётом расходов: (8 000 000 − 6 000 000) × 13% = 260 000 ₽ ← выгоднее

Выбирайте второй вариант, если сохранили документы о покупке.

Налог с аренды жилья

Сдаёте квартиру за 50 000 ₽/мес, годовой доход 600 000 ₽.

Выгоднее оформить самозанятость — экономия до 54 000 ₽ в год.

Полезная информация

Актуальные ставки НДФЛ в 2025 году

Тип доходаРезиденты РФНерезиденты РФ
Зарплата, услуги13% / 15%30%
Дивиденды13% / 15%15%
Выигрыши свыше 4 000 ₽13% / 15%30%
Проценты по вкладам*13% / 15%30%

*Проценты облагаются с суммы превышения необлагаемого лимита (1 млн ₽ × ключевая ставка ЦБ).

Основные налоговые вычеты

Стандартные (ежемесячно):

Действуют до месяца, когда доход превысит 350 000 ₽ с начала года.

Имущественные (единоразово):

Социальные (ежегодно):

Частые ошибки при расчёте

  1. Забывают про прогрессивную ставку — при доходе свыше 5 млн ₽/год ставка растёт до 15%.
  2. Не учитывают минимальный срок владения — для недвижимости это 3 года (единственное жильё) или 5 лет (остальные случаи).
  3. Путают вычет и возврат — вычет уменьшает базу, а не сам налог. С вычета 100 000 ₽ вернётся 13 000 ₽, а не 100 000 ₽.
  4. Игнорируют самозанятость — при сдаче жилья или услугах это легальный способ снизить налог с 13% до 4–6%.

Когда нужно подавать декларацию 3-НДФЛ

Обязательно подавать до 30 апреля следующего года:

Для получения вычета декларацию можно подать в течение 3 лет.

Заключение

Калькулятор помогает быстро узнать сумму налога для любого типа дохода. Используйте вычеты, чтобы уменьшить налог легально. При сложных ситуациях проконсультируйтесь со специалистом.

Важно: расчёты носят информационный характер. Для точного определения налоговых обязательств обратитесь в налоговую инспекцию или к налоговому консультанту. Законодательство меняется — проверяйте актуальные ставки и лимиты на nalog.gov.ru.

Часто задаваемые вопросы

Как рассчитать налог с зарплаты?

Умножьте зарплату на ставку НДФЛ (13% или 15%). Для дохода до 5 млн ₽ в год ставка 13%, свыше — 15% с суммы превышения. От результата отнимите налоговые вычеты, если они есть.

Какая ставка НДФЛ в 2025 году?

Для резидентов РФ: 13% при доходе до 5 млн ₽ в год, 15% с суммы превышения. Для нерезидентов — 30%. Дивиденды облагаются по ставке 13% до 5 млн ₽, 15% свыше.

Что такое налоговый вычет?

Это сумма, на которую уменьшается налогооблагаемый доход. Основные вычеты: стандартный (на детей), имущественный (покупка жилья), социальный (лечение, обучение). Вычет снижает налог или возвращает уже уплаченный.

Как посчитать налог с продажи квартиры?

Если квартира в собственности менее минимального срока (3–5 лет), налог 13% от дохода. Можно уменьшить базу на 1 млн ₽ или на сумму расходов на покупку. Пример: продали за 8 млн ₽, купили за 6 млн ₽ — налог с 2 млн ₽ = 260 000 ₽.

Нужно ли платить налог с подарка?

Подарки от близких родственников не облагаются. От других лиц облагаются: недвижимость, транспорт, акции, доли в бизнесе. Ставка 13%. Деньги и другое имущество налогом не облагаются.

Какие доходы не облагаются налогом?

Государственные пособия, пенсии, алименты, стипендии, компенсации при увольнении (до 3 окладов), подарки до 4 000 ₽ в год от одного источника, доходы от продажи имущества в собственности более минимального срока.

Как рассчитать налог для ИП?

Зависит от системы налогообложения. УСН «Доходы» — 6% от выручки. УСН «Доходы минус расходы» — 15% от прибыли. Патент — фиксированная сумма. ОСН — НДФЛ 13% от прибыли плюс НДС 20%.

Мы подобрали калькуляторы, которые помогут вам с разными задачами, связанными с текущей темой.