Калькулятор зарплаты в Казахстане: расчет «на руки» и налогов

Хотите точно знать, сколько денег поступит на карту после всех удержаний в РК? Наш калькулятор зарплаты мгновенно рассчитает чистый доход «на руки» и покажет детальную разбивку по налогам. Инструмент учитывает актуальные ставки ОПВ, ИПН, взносы на медстрахование и стандартные вычеты.

Обновлено:

Тип расчета

Минимальная заработная плата в 2025 году: 85 000 ₸

Льготы и статус


Как пользоваться калькулятором зарплаты

Чтобы безошибочно определить сумму к выдаче, выполните следующие действия:

  1. Укажите тип расчёта. Выберите, какую сумму вы вводите: оклад по договору (Gross) или желаемую сумму на руки (Net), чтобы узнать расходы работодателя.
  2. Введите сумму. Впишите размер заработной платы в тенге.
  3. Отметьте льготы. Если вы пенсионер, инвалид 1-2 или 3 группы, или имеете право на другие вычеты, поставьте соответствующие галочки — это существенно снизит налоги.
  4. Проанализируйте итог. Калькулятор покажет итоговую сумму «на руки», а также детально распишет размер ОПВ, ИПН и ВОСМС.

Используйте полученные данные для проверки расчетного листка или планирования семейного бюджета.

Из чего складывается расчет зарплаты в РК?

Система налогообложения в Казахстане включает несколько обязательных платежей, которые вычитаются из оклада сотрудника последовательно.

Формула расчета «на руки»: Зарплата Net = Оклад − ОПВ − ВОСМС − ИПН

Где:

  • ОПВ (Пенсионные взносы) = 10% от оклада.
  • ВОСМС (Медстрахование) = 2% от оклада.
  • ИПН (Подоходный налог) = (Оклад − ОПВ − ВОСМС − 14 МРП) × 10%.

Важно: 14 МРП (55 048 ₸ в 2025 году) — это стандартный вычет, который уменьшает базу для налога.

Если зарплата сотрудника меньше 25 МРП, применяется корректировка, уменьшающая облагаемый доход на 90%, что снижает итоговый налог ИПН практически до нуля.

Пример расчета

Представим, что оклад сотрудника (Gross) составляет 200 000 ₸.

  1. ОПВ: 200 000 × 10% = 20 000 ₸.
  2. ВОСМС: 200 000 × 2% = 4 000 ₸.
  3. ИПН: (200 000 − 20 000 − 4 000 − 55 048) × 10% = 12 095 ₸.
  4. На руки: 200 000 − 20 000 − 4 000 − 12 095 = 163 905 ₸.

Примеры расчетов для разных окладов

Чтобы вы могли сравнить, как меняется налоговая нагрузка при разном уровне дохода, мы подготовили таблицу с готовыми расчетами (с учетом вычета 14 МРП по ставкам 2025 года).

Оклад (Gross)ОПВ (10%)ВОСМС (2%)ИПН (10%)На руки (Net)
85 000 ₸ (МЗП)8 500 ₸1 700 ₸19 ₸74 781 ₸ *
150 000 ₸15 000 ₸3 000 ₸7 695 ₸124 305 ₸
300 000 ₸30 000 ₸6 000 ₸20 895 ₸243 105 ₸
500 000 ₸50 000 ₸10 000 ₸38 495 ₸401 505 ₸
1 000 000 ₸100 000 ₸17 000 ₸ **82 795 ₸800 205 ₸

* В расчете для МЗП применена корректировка 90%, так как доход после вычетов менее 25 МРП. ** Взнос ВОСМС ограничен верхним пределом (10 МЗП), поэтому с суммы свыше 850 000 ₸ взнос не растет.

Что важно знать о налогах с зарплаты

При самостоятельном расчете легко упустить нюансы законодательства, которые меняются каждый год. Вот основные моменты, влияющие на ваш кошелек.

Частые ошибки при расчете

Главная ошибка — считать 10% налога (ИПН) сразу от полной суммы оклада. Это неверно. Сначала из оклада нужно вычесть пенсионные взносы и медицинскую страховку, затем применить вычет в 14 МРП, и только на оставшуюся сумму начислять налог. Если забыть про вычет МРП, вы занизите свою чистую зарплату в расчетах примерно на 5 500 тенге.

Ставки и лимиты на 2025 год

Для корректного использования формул применяйте актуальные показатели:

Льготные категории граждан

Некоторые сотрудники освобождены от части налогов. Пенсионеры не платят ОПВ и ВОСМС. Лица с инвалидностью (бессрочно или определенных групп) имеют право на применение увеличенного налогового вычета в размере 882 МРП за календарный год, что часто полностью освобождает их зарплату от подоходного налога.

Заключение

Использование онлайн-инструмента позволяет за секунды перевести оклад из трудового договора в реальную сумму денег. Поднимитесь к калькулятору зарплаты выше, чтобы узнать точный размер выплат и проверить корректность начислений бухгалтерии.

Расчет носит информационный характер и базируется на действующем законодательстве РК. Для получения официальных справок и точных начислений обращайтесь в бухгалтерию вашего предприятия.

Часто задаваемые вопросы

Как рассчитать простую зарплату на руки?

От оклада (Gross) нужно отнять пенсионные взносы (10%), взносы на медстрахование (2%) и индивидуальный подоходный налог (10%). При расчете налога учитывается вычет в 14 МРП, который уменьшает налогооблагаемую базу.

Какой размер МРП и МЗП используется в 2025 году?

В 2025 году в Казахстане Месячный расчетный показатель (МРП) составляет 3 932 тенге. Минимальная заработная плата (МЗП) установлена на уровне 85 000 тенге.

Нужно ли пенсионерам платить ОПВ и ВОСМС?

Нет, работающие пенсионеры по возрасту освобождены от уплаты обязательных пенсионных взносов (ОПВ) и отчислений на соцмедстрахование (ВОСМС). С их зарплаты удерживается только ИПН.

В чем разница между Gross и Net зарплатой?

Gross (оклад «грязными») — это сумма, прописанная в трудовом договоре до вычета налогов. Net («чистыми» или «на руки») — это реальная сумма, которую вы получаете на банковскую карту после удержания всех обязательных платежей.

При каком доходе применяется вычет 14 МРП?

Стандартный налоговый вычет в размере 14 МРП применяется ежемесячно для всех резидентов РК при расчете индивидуального подоходного налога (ИПН). Для этого необходимо написать заявление работодателю.

Мы подобрали калькуляторы, которые помогут вам с разными задачами, связанными с текущей темой.