Калькулятор расчета зарплаты — онлайн расчет по окладу с НДФЛ 2025

Сотрудникам важно знать размер выплаты на руки, а работодателям — сумму налоговых отчислений. Онлайн-калькулятор рассчитывает чистую зарплату после вычета НДФЛ, сумму страховых взносов и общую стоимость сотрудника для компании согласно действующему законодательству.

Обновлено:

Как пользоваться калькулятором

Введите размер месячного оклада, указанный в трудовом договоре. Укажите применимые налоговые вычеты: на детей, на себя при наличии льгот. Выберите регион, если необходимо учесть районный коэффициент.

Калькулятор мгновенно покажет три ключевых показателя. Сумму «на руки» — деньги, которые поступят на карту сотрудника. Размер удержанного НДФЛ — налог, который работодатель перечислит в бюджет. Полную стоимость сотрудника для работодателя с учетом страховых взносов.

Результат поможет сравнить предложения работодателей с разным уровнем «грязной» зарплаты, спланировать семейный бюджет или проверить правильность начислений в расчетном листке.

Как рассчитывается зарплата

Формула чистой зарплаты: Чистая зарплата = (Оклад − Налоговые вычеты) × 0,87

Где:

  • 0,87 — коэффициент после удержания НДФЛ 13%
  • Оклад — сумма по трудовому договору

Формула полной стоимости сотрудника: Расходы работодателя = Оклад × 1,3

Где:

  • 1,3 — суммарная ставка страховых взносов 30% (ПФР 22%, ФСС 2,9%, ФФОМС 5,1%) плюс оклад

Пример расчета: Оклад 60 000 ₽, вычет на одного ребенка 1 400 ₽.

Налоговая база: 60 000 − 1 400 = 58 600 ₽
НДФЛ: 58 600 × 0,13 = 7 618 ₽
На руки: 60 000 − 7 618 = 52 382 ₽
Страховые взносы: 60 000 × 0,3 = 18 000 ₽
Общие расходы работодателя: 78 000 ₽

Примеры расчета для разных ситуаций

СитуацияИсходные данныеНДФЛНа рукиВзносы работодателя
Стандартный офисный работникОклад 80 000 ₽, без вычетов10 400 ₽69 600 ₽24 000 ₽
Родитель одного ребенкаОклад 55 000 ₽, вычет 1 400 ₽6 968 ₽48 032 ₽16 500 ₽
Минимальная зарплатаМРОТ 22 440 ₽ (2025 г.)2 917 ₽19 523 ₽6 732 ₽
Высокий доходОклад 300 000 ₽39 000 ₽ (13%) + 9 000 ₽ (15%) = 48 000 ₽252 000 ₽90 000 ₽

При расчете высокого дохода применена прогрессивная шкала: 13% с 2,4 млн руб. в год (200 000 ₽ в месяц), 15% с суммы свыше.

Расчет с районным коэффициентом

Для работников Крайнего Севера и приравненных районов оклад умножается на коэффициент до начисления налогов. При окладе 45 000 ₽ и коэффициенте 1,3: налогооблагаемая база составит 58 500 ₽, НДФЛ — 7 605 ₽, на руки — 50 895 ₽.

Полезная информация

Частые ошибки при расчете

Путаница между «грязной» и «чистой» зарплатой — основная причина финансовых недопониманий. Кандидаты видят в вакансии 100 000 ₽, а получают 87 000 ₽. Всегда уточняйте, до вычета налогов сумма или после.

Забывают о вычетах на детей. Многие сотрудники не подают заявления в бухгалтерию, теряя 1 400–3 000 ₽ в месяц на каждого ребенка. Вычет действует до месяца, в котором доход с начала года превысит 350 000 ₽.

Игнорирование прогрессивной шкалы НДФЛ при планировании. При годовом доходе свыше 2,4 млн рублей эффективная налоговая ставка растет, что снижает «чистый» доход.

Актуальные ставки взносов в 2025 году

Работодатель платит страховые взносы сверх оклада:

Для зарплат выше предельной величины (в 2025 году — 2,225 млн руб. на одного сотрудника) ставки снижаются. Пенсионные взносы составляют 10% с суммы свыше лимита.

Что делать после расчета

Сравните результат с расчетным листком. Если цифры расходятся более чем на 1–2%, запросите у бухгалтера детализацию. Проверьте, учтены ли переработки, премии или удержания по исполнительным листам.

Для планирования бюджета используйте «чистую» сумму. Откладывайте 10–20% сразу при получении зарплаты, пока деньги не ушли на текущие расходы.

Итог

Калькулятор помогает за несколько секунд определить реальный доход по окладу или оценить расходы на персонал. Используйте его перед собеседованием для сравнения предложений или для проверки начислений бухгалтерией.

Расчет носит информационный характер. Точные суммы уточняйте у бухгалтера с учетом индивидуальных вычетов и региональных коэффициентов.

Часто задаваемые вопросы

Как рассчитать зарплату за неполный месяц работы?

Разделите оклад на количество рабочих дней в месяце по производственному календарю. Умножьте полученную дневную ставку на фактически отработанные дни. Из результата вычтите НДФЛ 13%. Например, при окладе 50 000 ₽ и 10 отработанных днях из 20 рабочих: 50 000 / 20 × 10 = 25 000 ₽, минус 13% — 21 750 ₽ на руки.

Какой НДФЛ применяется в 2025 году при расчете зарплаты?

С 2025 года действует прогрессивная шкала. Ставка 13% — на доход до 2,4 млн рублей в год, 15% — на сумму от 2,4 до 5 млн, 18% — от 5 до 20 млн, 20% — от 20 до 50 млн, 22% — свыше 50 млн. Для большинства сотрудников сохраняется ставка 13%.

Чем отличается «грязная» зарплата от «чистой»?

«Грязная» — это сумма оклада до вычета налогов, указанная в договоре. «Чистая» — деньги, которые сотрудник получает на руки или карту после удержания НДФЛ. Разница составляет 13% для доходов до 2,4 млн рублей в год.

Какие налоговые вычеты можно учесть при расчете?

Стандартные вычеты: 1 400 ₽ на первого и второго ребенка, 3 000 ₽ на третьего и последующих, 500 ₽ для инвалидов и чернобыльцев. Вычеты применяются до расчета НДФЛ. Для получения нужно подать заявление в бухгалтерию и предоставить документы.

Когда работодатель должен выплатить зарплату?

Не реже двух раз в месяц. За первую половину месяца — аванс с 16 по последнее число месяца. Окончательный расчет — с 1 по 15 число следующего месяца. Интервал между выплатами не должен превышать 15 дней. Конкретные даты устанавливает трудовой договор или локальный акт.

Как учитывать районный коэффициент при расчете?

Оклад умножается на районный коэффициент (от 1,1 до 2,0 в зависимости от региона). НДФЛ начисляется уже с учетом повышенной суммы. Например, оклад 40 000 ₽ в регионе с коэффициентом 1,2: 40 000 × 1,2 = 48 000 ₽, НДФЛ 6 240 ₽, на руки 41 760 ₽.

Как рассчитать зарплату для совместителя?

Оплата производится пропорционально отработанному времени или выполненному объему работ по отдельному трудовому договору. НДФЛ удерживается по общим правилам. Совместитель имеет право на стандартные налоговые вычеты, если они не получены по основному месту работы.

Мы подобрали калькуляторы, которые помогут вам с разными задачами, связанными с текущей темой.