Калькулятор НДФЛ 2026 — расчет налога с зарплаты онлайн

Нужно узнать, сколько налога удержат с зарплаты или другого дохода? Калькулятор НДФЛ рассчитывает точную сумму налога по актуальным ставкам 2026 года. Учитывает налоговые вычеты, резидентство и тип дохода.

Обновлено:

Исходные данныеВведите сумму до вычета налога Резидент — проживание в России более 183 дней в году
Вычеты (для резидентов)Стандартный вычет на детей Покупка жилья, ипотечные проценты Лечение, обучение

Как пользоваться калькулятором НДФЛ

  1. Укажите сумму дохода — введите зарплату, премию или другой доход до вычета налога. Если считаете годовой налог, укажите общую сумму за год.

  2. Выберите статус резидента — резидент (живёте в России больше 183 дней в году) или нерезидент. От этого зависит ставка налога.

  3. Добавьте вычеты — отметьте стандартные вычеты на детей или укажите сумму имущественного/социального вычета, если они у вас есть.

  4. Получите результат — калькулятор покажет сумму НДФЛ к уплате и доход на руки. Для годового расчёта увидите, попадаете ли вы под повышенную ставку 15%.

Используйте результат для планирования бюджета, проверки расчётов работодателя или подготовки налоговой декларации.

Как рассчитывается НДФЛ

Формула для резидентов: НДФЛ = (Доход − Вычеты) × Ставка

Ставки в 2026 году:

  • 13% — если годовой доход до 5 млн ₽
  • 13% + 15% — если доход превысил 5 млн ₽

Для нерезидентов: НДФЛ = Доход × 30%

Где:

Пример: зарплата 100 000 ₽, вычет на двух детей 2 800 ₽ (100 000 − 2 800) × 13% = 12 636 ₽ налога На руки: 100 000 − 12 636 = 87 364 ₽

Примеры расчёта для разных ситуаций

Обычная зарплата резидента

Доход: 80 000 ₽ в месяц, без вычетов 80 000 × 13% = 10 400 ₽ налога На руки: 69 600 ₽

Зарплата с вычетом на детей

Доход: 80 000 ₽, двое детей (вычет 2 800 ₽) (80 000 − 2 800) × 13% = 10 036 ₽ налога На руки: 69 964 ₽ Экономия: 364 ₽ в месяц, 4 368 ₽ в год

Годовой доход выше 5 млн ₽

Доход за год: 7 млн ₽ До 5 млн: 5 000 000 × 13% = 650 000 ₽ Свыше 5 млн: 2 000 000 × 15% = 300 000 ₽ Итого налог: 950 000 ₽

Доход нерезидента

Доход: 100 000 ₽ 100 000 × 30% = 30 000 ₽ налога На руки: 70 000 ₽

Актуальные ставки и вычеты в 2026 году

Ставки НДФЛ

КатегорияСтавкаУсловия
Резиденты13%Доход до 5 млн ₽ в год
Резиденты15%С суммы свыше 5 млн ₽ в год
Нерезиденты30%Большинство доходов
Дивиденды резидентам13%Независимо от суммы

Стандартные вычеты на детей

Вычет действует, пока годовой доход не превысит 350 000 ₽.

Имущественные и социальные вычеты

Частые ошибки при расчёте НДФЛ

Не учитывают прогрессивную шкалу. Многие думают, что при доходе 6 млн нужно платить 15% со всей суммы. На самом деле 15% берут только с 1 млн (с части свыше 5 млн), а с остальных 5 млн — 13%.

Забывают про лимит вычета на детей. Стандартный вычет на детей действует только до месяца, когда доход с начала года достигнет 350 000 ₽. После этого вычет не применяется до конца года.

Путают резидентство с гражданством. Резидентство зависит от времени пребывания в России (183 дня), а не от паспорта. Гражданин РФ, живущий за границей больше 183 дней, станет нерезидентом.

Применяют вычеты без документов. Чтобы получить вычет на детей, нужно написать заявление работодателю и приложить копии свидетельств о рождении. Для имущественных и социальных вычетов требуются договоры, чеки, справки.

Что делать после расчёта

Если считали ежемесячный НДФЛ, сравните результат с данными в расчётном листке. При расхождении обратитесь в бухгалтерию — возможно, не учли вычеты или ошиблись в расчёте.

Для годового дохода результат покажет, нужно ли подавать декларацию 3-НДФЛ. Это обязательно, если продали имущество, получили доход от аренды или работали по договорам ГПХ без удержания налога.

Если хотите вернуть налог через вычеты, подайте декларацию в налоговую до 30 апреля следующего года или получите уведомление из ФНС для возврата через работодателя в текущем году.

Итог

Калькулятор помогает быстро узнать сумму НДФЛ с любого дохода, учитывая актуальные ставки и вычеты 2026 года. Вернитесь к калькулятору выше, чтобы рассчитать свой налог.

Расчёт носит информационный характер. Для точных данных обратитесь в налоговую или к бухгалтеру.

Часто задаваемые вопросы

Какая ставка НДФЛ в 2026 году для резидентов?

Для резидентов действует прогрессивная шкала: 13% с доходов до 5 млн рублей в год и 15% с суммы, превышающей 5 млн рублей. Если ваш годовой доход меньше 5 млн, платите 13% со всей суммы.

Как рассчитать НДФЛ с зарплаты?

Умножьте сумму зарплаты на ставку налога (13% или 15%). Если есть вычеты (на детей, имущественный), вычтите их из зарплаты перед расчётом. Формула: (Зарплата − Вычеты) × Ставка.

Что если я получил доход больше 5 млн за год?

С суммы до 5 млн рублей платите 13%, а с суммы свыше 5 млн — 15%. Например, при доходе 6 млн: 5 млн × 13% + 1 млн × 15% = 800 тыс. ₽ налога.

Чем отличается НДФЛ для резидентов и нерезидентов?

Резиденты (проживающие в РФ более 183 дней в году) платят 13–15% в зависимости от дохода. Нерезиденты платят 30% с большинства доходов, вычеты им не положены.

Когда можно применить налоговый вычет?

Стандартные вычеты (на детей) работодатель применяет ежемесячно по вашему заявлению. Имущественные и социальные вычеты оформляются через налоговую инспекцию после окончания года или через работодателя по уведомлению из ФНС.

Сколько вернут денег за имущественный вычет?

Максимум 260 тыс. рублей — это 13% от лимита вычета в 2 млн рублей. Вернуть можно только ту сумму НДФЛ, которую вы заплатили за год. Остаток переносится на следующие годы.

Кто платит НДФЛ — работник или работодатель?

Налог платит работник из своего дохода, но работодатель выступает налоговым агентом — он удерживает НДФЛ из зарплаты и перечисляет в бюджет. На руки вы получаете сумму уже за вычетом налога.

Мы подобрали калькуляторы, которые помогут вам с разными задачами, связанными с текущей темой.