Калькулятор НДФЛ онлайн

Что такое НДФЛ и когда нужен калькулятор НДФЛ

НДФЛ — это налог на доходы физических лиц, тот самый «подоходный налог». В России его удерживают:

• с зарплаты и премий;
• с отпускных и больничных;
• с доходов от аренды;
• с продажи имущества (квартир, машин) в ряде случаев;
• с дивидендов и процентов;
• с ряда других доходов.

Обычно за вас НДФЛ считает и перечисляет работодатель или налоговый агент. Но в жизни часто нужно заранее понимать:

• сколько денег вы получите «на руки»;
• сколько налога нужно будет доплатить по декларации 3‑НДФЛ;
• выгодно ли оформить вычеты;
• как изменится чистый доход при повышении зарплаты.

В этих ситуациях удобнее всего использовать онлайн калькулятор НДФЛ — он быстро посчитает налог и чистый доход, а также покажет, как влияет ставка, период и вычеты.

Основные ставки НДФЛ в России

Для резидентов РФ (на дату написания статьи):

• 13 % — базовая ставка для большинства доходов до 5 млн ₽ в год;
• 15 % — на сумму годового дохода свыше 5 млн ₽;
• 13 или 15 % — дивиденды (в ряде случаев 15 %);
• 30 % — большинство доходов нерезидентов;
• отдельные специальные ставки — для отдельных видов доходов (проценты и др.).

Наш калькулятор НДФЛ ориентирован на типичные ставки 13/15 % для резидентов и 30 % для нерезидентов.

Кто такой налоговый резидент

От статуса резидента зависит ставка НДФЛ.

• Резидент РФ — человек, который находится в России не менее 183 дней в течение 12 последовательных месяцев.
• Нерезидент — тот, кто не выполняет это условие.

Резидент обычно платит 13/15 %, а нерезидент — 30 %. Именно поэтому в калькуляторе НДФЛ есть выбор статуса.

Для чего нужен онлайн калькулятор НДФЛ

Калькулятор НДФЛ на этой странице помогает:

• рассчитать зарплату «на руки» из суммы «до вычета налогов»;
• узнать, какой НДФЛ удерживают с вашей зарплаты;
• посчитать налог при подаче декларации 3‑НДФЛ;
• оценить НДФЛ при продаже квартиры, машины, сдаче жилья;
• сравнить доход при ставке 13/15 % и 30 %;
• увидеть экономию от налоговых вычетов.

Он подходит как для быстрого прикидочного расчета, так и для более детального анализа с учетом вычетов и прогрессивной ставки.

Как пользоваться калькулятором НДФЛ

Ниже на странице размещен интерактивный калькулятор НДФЛ. Расчет выполняется в реальном времени по мере заполнения полей.

Шаг 1. Выберите тип дохода и период

1. Укажите, за какой период вы считаете:

   • месяц (типично для зарплаты),
   • год (для годового дохода, 3‑НДФЛ, продажи имущества).

2. При необходимости выберите тип дохода:

   • зарплата;
   • премия/разовый доход;
   • доход от аренды;
   • продажа имущества и т. п.

Это влияет только на удобство ввода и подсказки — формула НДФЛ стандартная.

Шаг 2. Введите сумму дохода

В поле «Доход» введите сумму до удержания НДФЛ:

• для зарплаты — оклад или оклад + премии;
• для продажи квартиры — цену продажи;
• для аренды — сумму аренды за месяц или год.

Калькулятор НДФЛ сразу же будет показывать предварительный результат.

Шаг 3. Укажите ставку и статус резидента

Выберите:

• Статус: резидент / нерезидент.
• Или напрямую задайте ставку НДФЛ:
  • 13 % — типовая ставка;
  • 15 % — для части дохода свыше 5 млн ₽ в год;
  • 30 % — для нерезидентов.

Если вы считаете годовой доход резидента, калькулятор сам учтет:

• 13 % на сумму до 5 000 000 ₽,
• 15 % на сумму сверх этой границы.

Шаг 4. Добавьте налоговые вычеты

Чтобы учесть налоговые льготы:

1. Введите сумму налоговых вычетов:

   • стандартные (на детей и др.);
   • социальные (обучение, лечение);
   • имущественные (покупка квартиры, ипотека);
   • инвестиционные (ИИС и т. д.).

2. Калькулятор посчитает налог с разницы:

Налоговая база = Доход − Вычеты (но не меньше нуля)

Если вычетов больше, чем доход, НДФЛ будет 0 ₽.

Шаг 5. Смотрите результат расчета

Калькулятор НДФЛ показывает:

• сумму НДФЛ;
• чистый доход «на руки»;
• при годовом расчете — эффективную ставку налога (сколько % от дохода вы реально платите).

Так вы наглядно видите, сколько «съедает» налог и как на него влияют вычеты и прогрессивная шкала.

Формулы расчета НДФЛ

Чтобы понимать, как считает наш калькулятор НДФЛ, разберем базовые формулы.

Простая ставка 13 % (доход до 5 млн ₽)

Если годовой доход меньше или равен 5 млн ₽ и нет особых ставок, формула такая:

Налоговая база = Доход − Вычеты
НДФЛ = Налоговая база × 13 %

Пример формулы:

• Доход: 80 000 ₽ в месяц → 960 000 ₽ в год
• Вычетов нет.

Налоговая база = 960 000 ₽
НДФЛ = 960 000 × 13 % = 124 800 ₽ в год.

Прогрессивная ставка 13/15 % (более 5 млн ₽ в год)

Если вы — резидент, а доход за год превышает 5 млн ₽, применяется прогрессия:

Часть 1: до 5 000 000 ₽ → 13 %
Часть 2: свыше 5 000 000 ₽ → 15 %

Формула:

Налог = 5 000 000 × 13 % + (Доход − 5 000 000) × 15 %

Калькулятор НДФЛ автоматически разделяет доход на эти части, если вы считаете годовой доход.

Расчет НДФЛ для нерезидентов (30 %)

Для нерезидентов по большинству доходов:

Налоговая база = Доход − (обычно без вычетов)
НДФЛ = Налоговая база × 30 %

В калькуляторе НДФЛ достаточно выбрать статус «нерезидент», и ставка 30 % будет применена ко всему доходу.

Как учитываются налоговые вычеты

Вычеты уменьшают налоговую базу, а не сам налог:

Налоговая база = Доход − Сумма вычетов, но минимум 0
НДФЛ = Налоговая база × ставка

Если:

• Доход = 600 000 ₽ в год
• Вычеты = 120 000 ₽

Тогда:

Налоговая база = 600 000 − 120 000 = 480 000 ₽
НДФЛ = 480 000 × 13 % = 62 400 ₽.

Примеры расчета в калькуляторе НДФЛ

Ниже — несколько типичных примеров, которые вы можете повторить в нашем калькуляторе.

Пример 1. Зарплата 80 000 ₽ в месяц (резидент, без вычетов)

Условия:

• зарплата: 80 000 ₽ / месяц;
• резидент РФ;
• вычетов нет;
• ставка 13 %.

Расчет:

1. Годовой доход: 80 000 × 12 = 960 000 ₽.
2. Налоговая база = 960 000 ₽.
3. НДФЛ = 960 000 × 13 % = 124 800 ₽ в год.
4. В месяц НДФЛ ≈ 10 400 ₽.
5. «На руки» в месяц: 80 000 − 10 400 = 69 600 ₽.

В калькуляторе НДФЛ:

• введите доход: 80 000 ₽ в месяц;
• выберите ставку/статус: резидент, 13 %;
• вычеты: 0;
• получите НДФЛ ~10 400 ₽ и чистый доход ~69 600 ₽.

Пример 2. Высокий доход свыше 5 млн ₽ в год (прогрессия 13/15 %)

Условия:

• доход: 8 000 000 ₽ в год;
• резидент РФ;
• вычетов нет.

Расчет по прогрессивной ставке:

1. Часть до 5 000 000 ₽:
   • 5 000 000 × 13 % = 650 000 ₽.
2. Часть сверх 5 000 000 ₽:
   • 8 000 000 − 5 000 000 = 3 000 000 ₽;
   • 3 000 000 × 15 % = 450 000 ₽.
3. Общий НДФЛ:
   • 650 000 + 450 000 = 1 100 000 ₽.
4. Чистый доход:
   • 8 000 000 − 1 100 000 = 6 900 000 ₽.

В калькуляторе НДФЛ:

• выберите период «год»;
• введите доход 8 000 000 ₽;
• статус: резидент;
• калькулятор сам применит 13 % и 15 % к нужным частям дохода.

Пример 3. Нерезидент и доход от аренды

Условия:

• вы — нерезидент;
• сдаете квартиру за 60 000 ₽ в месяц;
• вычетов нет;
• ставка 30 %.

Расчет:

1. Годовой доход: 60 000 × 12 = 720 000 ₽.
2. Налоговая база = 720 000 ₽.
3. НДФЛ = 720 000 × 30 % = 216 000 ₽.
4. Чистый доход в год: 720 000 − 216 000 = 504 000 ₽.
5. Чистый доход в месяц: 42 000 ₽.

В калькуляторе НДФЛ:

• укажите доход 60 000 ₽ в месяц;
• выберите статус «нерезидент» (ставка 30 %);
• вычеты — 0;
• получите НДФЛ 18 000 ₽ в месяц и чистый доход 42 000 ₽.

Частые ошибки при самостоятельном расчете НДФЛ

Путаница между НДФЛ и налогом самозанятых

Самозанятые платят не НДФЛ, а налог на профессиональный доход (НПД):

• 4 % с доходов от физлиц;
• 6 % с доходов от юрлиц.

Для НПД нужен отдельный калькулятор. Наш калькулятор НДФЛ подходит для наемных работников, собственников имущества, инвесторов и т. д.

Неверный учет вычетов и лимитов

Распространенные ошибки:

• считать, что вычет равен возврату налога (на самом деле вычет уменьшает базу);
• забывать про лимиты (например, имущественный вычет по покупке жилья ограничен 2 млн ₽);
• применять вычеты, к которым нет права.

В нашем калькуляторе НДФЛ вы вручную вводите сумму вычетов — он корректно уменьшает базу, но проверять право на вычет и лимиты нужно самостоятельно.

Игнорирование статуса резидента

Иногда люди:

• считают НДФЛ по ставке 13 %, хотя являются нерезидентами;
• или наоборот, переплачивают налог, не учитывая, что уже стали резидентами.

В калькуляторе НДФЛ всегда проверяйте, правильно ли выбран статус — это влияет на результат сильнее, чем кажется.

Ответы на популярные вопросы о калькуляторе НДФЛ

Можно ли по результатам калькулятора заполнять декларацию 3‑НДФЛ?

Калькулятор НДФЛ показывает ориентировочный расчет и помогает понять порядок цифр. Для официальной декларации:

• используйте документы работодателя (2‑НДФЛ);
• учитывайте все доходы, вычеты и специальные ставки;
• руководствуйтесь актуальными разъяснениями ФНС.

Результат калькулятора — это подсказка, а не юридически значимый документ.

Считает ли калькулятор НДФЛ налог «из чистой суммы»?

Да, если вам важно знать:

• сколько нужно начислить «грязной» зарплаты, чтобы получить определенную сумму «на руки»,

можно:

1. Ввести предполагаемую «грязную» сумму,
2. Посмотреть, что получится «чистыми»,
3. Подбирать сумму до желаемого результата.

В некоторых версиях калькулятора предусмотрен отдельный режим «расчет от суммы на руки».

Можно ли учитывать несколько видов дохода сразу?

В стандартной версии калькулятора НДФЛ проще считать каждый доход отдельно:

• зарплату;
• аренду;
• продажу имущества.

А затем сложить полученные суммы налога. Если вы считаете годовой доход резидента и важно учесть прогрессию (13/15 %), сложите все доходы за год, а потом посчитайте НДФЛ с общей суммы в калькуляторе.

Подойдет ли калькулятор НДФЛ для расчета налога при продаже квартиры?

Да, если у вас действительно возникает обязанность платить НДФЛ. Алгоритм такой:

1. Определите, обязаны ли вы платить налог (учет срока владения, минимальной стоимости и т. д.).
2. Если обязаны, посчитайте налоговую базу:
   • Доход от продажи − Расходы на покупку (или фиксированный имущественный вычет).
3. Введите эту базу в поле «Доход» калькулятора НДФЛ.
4. Выберите ставку и статус резидента.

Калькулятор покажет сумму НДФЛ и поможет оценить выгоду от имущественных вычетов.

Онлайн калькулятор НДФЛ на этой странице создан, чтобы быстро и наглядно показывать:

• сколько налога вы заплатите;
• какой доход получите «на руки»;
• как на результат влияют вычеты, прогрессивная ставка и статус резидента.

Используйте его для прикидочного расчета и планирования, а для окончательных решений опирайтесь на официальные данные и, при необходимости, консультации специалистов.

Часто задаваемые вопросы

Что ещё может пригодиться после

Мы подобрали калькуляторы, которые помогут вам с разными задачами, связанными с текущей темой.