Планируете вложить деньги в облигации, но не знаете, какую прибыль получите? Калькулятор доходности облигаций станет вашим надежным помпомником в принятии инвестиционных решений. Этот инструмент поможет рассчитать все виды доходности и определить, стоит ли покупать те или иные долговые бумаги.
| Показатель | Значение |
|---|---|
| Доходность к погашению (YTM) | |
| Эффективная доходность после налогов | |
| Общая прибыль за весь период | |
| Сумма купонных выплат | |
| Доход от изменения цены |
Расчеты носят информационный характер и не являются инвестиционной рекомендацией. Учитывайте кредитные риски эмитента и возможные изменения процентных ставок. Для принятия инвестиционных решений консультируйтесь со специалистами.
Представьте, что вы одалживаете деньги другу под проценты. Облигация работает похожим образом — вы даете деньги компании или государству, а взамен получаете регулярные выплаты и возврат основной суммы в конце срока.
Доходность облигации — это процентная ставка, которая показывает, сколько вы заработаете на своих инвестициях за определенный период. Это как процент по банковскому вкладу, только с некоторыми нюансами.
Существует несколько видов доходности:
Шаг 1: Введите основные параметры
Шаг 2: Укажите дополнительные условия
Шаг 3: Получите результат Калькулятор автоматически рассчитает:
Допустим, вы хотите купить ОФЗ со следующими параметрами:
Введя эти данные в калькулятор доходности облигаций, вы увидите, что:
Это самый простой показатель, который рассчитывается по формуле:
Текущая доходность = (Годовой купон / Текущая цена) × 100%
Этот показатель подходит для сравнения облигаций с одинаковыми сроками погашения, но не учитывает изменение цены облигации.
YTM — это более точный показатель, учитывающий:
Именно этот показатель чаще всего используют профессиональные инвесторы для оценки привлекательности облигаций.
Учитывает реинвестирование купонов и сложный процент. Показывает реальную прибыльность при условии, что все промежуточные выплаты вы будете вкладывать под тот же процент.
Чем надежнее компания или государство, тем ниже доходность. Это как разница между процентами в крупном банке и микрофинансовой организации.
Государственные облигации (ОФЗ) обычно дают меньшую доходность, но практически безрисковы. Корпоративные облигации могут предложить более высокие проценты, но и риск потерь больше.
Когда Центробанк повышает ключевую ставку, цены на уже выпущенные облигации падают, а доходность растет. И наоборот — при снижении ставок цены растут, а доходность падает.
Обычно действует правило: чем дольше срок, тем выше доходность. Это компенсация за то, что вы замораживаете деньги на более длительный период.
Популярные облигации, которые легко продать, обычно дают меньшую доходность. За удобство приходится платить сниженной прибыльностью.
Используйте калькулятор для сравнения нескольких вариантов инвестиций:
Калькулятор покажет, какой вариант выгоднее с учетом всех факторов.
Определите, какую часть портфеля стоит вложить в облигации разной доходности:
Если продаете облигацию дороже, чем купили, с разницы нужно заплатить 13% налога. Правда, есть льгота — если держали бумагу более 3 лет, налог не платится.
Когда ставки растут, цены на облигации падают. Если вам срочно понадобятся деньги и придется продавать облигацию досрочно, можете получить убыток.
Эмитент может обанкротиться и не выплатить долг. С государственными облигациями такое маловероятно, но с корпоративными — вполне возможно.
Если инфляция превышает доходность облигации, ваши деньги фактически обесцениваются. Поэтому важно выбирать облигации с доходностью выше текущего уровня инфляции.
Прежде чем покупать облигации, сравните их доходность с другими вариантами:
Калькулятор доходности облигаций — незаменимый инструмент для любого инвестора. Он поможет вам принимать обоснованные решения, сравнивать разные варианты вложений и планировать доходность портфеля.
Помните: успешное инвестирование требует не только правильных расчетов, но и понимания рисков. Используйте калькулятор для анализа, но всегда учитывайте свои финансовые цели, горизонт инвестирования и готовность к риску.
Начните с небольших сумм, изучайте рынок и постепенно увеличивайте инвестиции. И не забывайте про диверсификацию — не стоит вкладывать все деньги только в облигации, даже если калькулятор доходности облигаций показывает очень привлекательные цифры.
Мы подобрали калькуляторы, которые помогут вам с разными задачами, связанными с текущей темой.
Калькулятор облигаций поможет рассчитать доходность, стоимость и другие ключевые параметры. Простой инструмент для инвесторов.
Перейти к калькулятору →